Credit Suisse
Credit Suisse Group AG | |
---|---|
| |
Тип | Публичная компания |
Листинг на бирже | SIX: CSGN, NYSE: CS |
Основание | 1856 |
Основатели | Альфред Эшер |
Расположение |
|
Ключевые фигуры |
Томас Готтштейн (CEO) Антонио Орта-Озорио (председатель совета директоров) |
Отрасль |
банковское дело (МСОК: 6419 ) |
Собственный капитал | ▼ CHF 42,667 млрд (2020 год)[1] |
Оборот | ▼ CHF 22,389 млрд (2020 год)[1] |
Операционная прибыль | ▼ CHF 3,467 млрд (2020 год)[1] |
Чистая прибыль | ▼ CHF 2,669 млрд (2020 год)[1] |
Активы | ▲ CHF 805,82 млрд (2020 год)[1] |
Капитализация | $28 млрд (08.07.2021)[2] |
Число сотрудников | ▲ 48 770 (2020 год)[1] |
Аудитор | PricewaterhouseCoopers |
Credit Suisse, «Креди́т Суи́сс груп»[3] — второй крупнейший швейцарский финансовый конгломерат после UBS. Штаб-квартира расположена в Цюрихе (Швейцария), на площади Парадеплац (англ. Paradeplatz). С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков[4]. Credit Suisse был основан в 1856 году, как Schweizerische Kreditanstalt (швейцарский кредитный институт) Альфредом Эшером совместно с немецким банком Allgemeine Deutsche Credit-Anstalt, который держал 50% акций[5].
Согласно Партнерству Scorpio (увеличение 9,5 % на 2013), в 2014 году Credit Suisse управлял активами в размере 888,2 млрд долларов[6]. На конец 2020 года активы под управлением составляли 1,51 трлн швейцарских франков ($1,6 трлн)[1].
19 марта 2023 года Credit Suisse был поглощён банком UBS[7].
История
Важной вехой в истории Швейцарии является 1848 год, в котором была принята конституция, объединившая по сути самостоятельные кантоны в федеративное государство. Возникла необходимость промышленного развития страны. Делом строительства железной дороги на северо-востоке Швейцарии решил заняться политик и промышленник Альфред Эшер, основавший в 1853 году компанию Nordostbahn (Северо-восточную железную дорогу). Не сумев договориться с французскими банками о кредитовании компании, он решил основать швейцарский банк для её финансирования. На основание банка в Цюрихе ему удалось по подписке собрать 218 млн швейцарских франков, и 16 июля 1856 года Schweizerische Kreditanstalt (Швейцарский кредитный институт, международный вариант названия — Credit Suisse, швейцарский кредит) начал работу. Помимо строительства Сен-Готардской железной дороги, банк финансировал проекты, связанные с электрификацией Швейцарии и развитием промышленности. Банк также участвовал в развитии швейцарской монетарной системы (единая денежная единица, швейцарский франк, появилась в 1850 году), и к 1871 году он стал крупнейшим банком Швейцарии[8].
К середине 1880-х годов Швейцария стала экспортёром капитала, при участии Credit Suisse были основаны банковские и страховые компании в Германии и Бельгии, а также в крупных городах Швейцарии. В 1905 году было открыто отделение Credit Suisse в Базеле, первое вне кантона Цюрих. Перед началом Первой мировой войны у банка были отделения в 13 регионах Швейцарии, число сотрудников превысило 1000[8].
После Первой мировой войны Credit Suisse продолжил финансирование электрификации Швейцарии, в частности в 1924 году была завершена электрификация железных дорог. Также, вплоть до биржевого краха 1929 года, наращивались зарубежные инвестиции. Великая депрессия в Европе привела к развитию националистических идей, введению протекционистских тарифов и сокращению международной торговли. В условиях нарастания напряжённости в Европе Credit Suisse взял курс на сближение с англоязычными странами, в 1939 году была основана Швейцарско-Американская корпорация, а в 1940 году в Нью-Йорке было открыто первое заграничное отделение Credit Suisse[8].
Поведение Credit Suisse во время и после Второй мировой войны стало предметом расследования в 1996—2000 годах, по результатам которого банк в 2000 году уплатил $1,25 млрд в фонд жертв Холокоста. В адрес Credit Suisse и других швейцарских банков выдвигались обвинения в том, что они сотрудничали с фашистской Германией, в частности покупали нацистское золото, а после войны не спешили выплачивать наследникам деньги со счетов погибших во время войны[9]. В то же время многие в Швейцарии эту сделку считали результатом шантажа со стороны США, поскольку суммы на «спящих счетах» составляли лишь 61,2 млн швейцарских франков ($41,3 млн), ещё в 1997 году Credit Suisse и UBS опубликовали данные об этих счетах и внесли 100 млн франков в фонд жертв Холокоста[8].
В 1962 году Credit Suisse купил цюрихское подразделение американского инвестиционного банка White, Weld & Co., позже переименованное в Clariden Bank, а в 1970 году с тем же банком основали трастовый фонд WW Trust[8].
1977 год ознаменовался крупным скандалом — власти начали расследование по поводу мошенничества в отделении Credit Suisse в городе Кьяссо. Банку были нанесены убытки в $1,2 млрд, что привело к увольнению нескольких директоров[8].
Партнёрство с White, Weld & Co. закончилось в 1978 году, когда американский банк был куплен Merrill Lynch; новым партнёром стал банк First Boston (Первый бостонский). Трастовый фонд WW Trust был преобразован в Financière Crédit Suisse — First Boston (CSFB), в котором 46 % принадлежало Crédit Suisse, а 31 % — First Boston. В свою очередь CSFB владел четвертью акций First Boston. Совместная компания заняла ведущее место на рынке евробондов. В 1988 году она была переименована в CS First Boston, Inc., а двумя годами спустя доля Crédit Suisse в американском банке дошла до 64,2 %[8].
В 1989 году компания CS Holding, созданная семью годами ранее, стала материнской компанией для Credit Suisse, CS First Boston, Fides Holding (трастовый фонд) и контрольного пакета акций в швейцарской электроэнергетической компании Electrowatt AG. В апреле 1990 года был куплен шестой крупнейший банк Швейцарии Bank Leu; он стал основой подразделения частного банкинга, в которое также входили работающий в Северной и Южной Америке Clariden Bank и работающий в северной Европе Bank Hofmann (был куплен ещё в 1972 году). Также в 1990-х Credit Suisse первым из швейцарских банков вышел на рынок страховых услуг, учредив в октябре 1990 года страховую компанию CS Life, вошедшую в 1994 году в альянс с Swiss Re (компанией по перестрахованию), а в 1995 году — со второй крупнейшей в Швейцарии страховой компанией Winterthur Insurance. Также в 1990-х Credit Suisse поглотил два швейцарских банка, Swiss Volksbank (1993 год) и Neue Aargauer Bank (1994 год), став крупнейшим банком Швейцарии до 1998 года, когда объединились два основных конкурента, Swiss Bank и Union Bank of Switzerland, образовав UBS AG[8].
В 1996 году началась реорганизация финансовой компании. CS Holding был переименован в Credit Suisse Group. Вся деятельность в Швейцарии (банков Credit Suisse и Swiss Volksbank) была объединена в подразделение Credit Suisse; в подразделение частного банкинга, Credit Suisse Private Banking были включены Bank Leu, Clariden Bank, Bank Hofmann и другие частные банки в составе группы; отдельными подразделениями стали Credit Suisse First Boston и Credit Suisse Asset Management (подразделение управления активами). Своё участие в компании Electrowatt группа Credit Suisse Group начала сокращать, к 1998 году полностью его прекратив.
В декабре 1997 года Winterthur Insurance была куплена за $9,51 млрд, что позволило Credit Suisse Group войти в десятку крупнейших финансовых компаний в мире, а по размеру активов под управлением (700 млрд швейцарских франков, $466 млрд) занять третье место в мире. На основе Winterthur Insurance было создано пятое, страховое, подразделение Credit Suisse Group. Также в 1997 году было куплено американское подразделение британского банка Barclays PLC — Barclays de Zoete Wedd, в следующем году — ведущий бразильский инвестиционный банк Banco de Investimentos Garantia S.A., а в 1999 году — Warburg Pincus Asset Management, подразделение англ. Warburg Pincus.
По состоянию на 1998 год CSFB был одним из крупнейших держателей российских облигаций государственного займа (ГКО-ОФЗ). Технический дефолт России по этим облигациям в ходе экономического кризиса 1998 года нанёс компании убыток в $1,3 млрд, финансовый год компания завершила с чистым убытком в $154 млн.
Самым крупным приобретением 2000 года стал американский инвестиционный банк англ. Donaldson, Lufkin & Jenrette, купленный за более, чем 10 млрд долларов. Однако в последующие годы компания столкнулась с трудностями, и ей пришлось вновь заняться реорганизацией. Страховое подразделение Winterthur начало приносить убытки, поэтому были проданы его британское (Churchill Insurance Group plc) и итальянское отделения. В середине 2006 года Winterthur был продан страховой компании AXA за €7,9 млрд[10]. Также были проданы некоторые отделения CSFB.
Финансовый кризис 2007—2008 годов тяжело ударил по Credit Suisse — уже в первом квартале 2008 года компании пришлось списать 5,3 млрд швейцарских франков, а чистый убыток за год превысил 10 млрд[11][12].
Начиная с 2000-х годов в адрес Credit Suisse неоднократно выдвигались обвинения в содействии уклонению от уплаты налогов со стороны властей США, Бразилии, Германии и других стран. В мае 2014 года по итогам разбирательства в США Credit Suisse признал свою ответственность за оказание на протяжении десятилетий гражданам этой страны содействия в уклонении от уплаты налогов, банку пришлось выплатить штраф в размере $2,6 млрд, двое бывших сотрудников банка получили тюремные сроки (в 2016 году — ещё один)[13][14][15].
В конце марта 2021 года в результате краха фонда Archegos Capital Management, управлявшегося Биллом Хваном, банк понес убытки в размере 4,4 млрд швейцарских франков ($4,7 млрд) при закрытии позиций по свопам на совокупный доход. После этого компанию покинули генеральный директор инвестиционного подразделения Брайан Чин и директор по управлению рисками Лара Уорне. Чтобы справиться с потерями, банк сократил свое предложение о выплате дивидендов за 2020 год с 0,29 швейцарского франка ($0,31) до 0,1 швейцарского франка ($0,11) и приостановил обратный выкуп акций[16]. Также банк решил ужесточить условия финансирования, которые он предоставляет хедж-фондам и семейным офисам. Банк перешел от статической маржи к динамической[17].
В феврале 2022 года международная группа журналистов Центра по исследованию коррупции и организованной преступности и ряда СМИ, основываясь на крупной утечке документов, опубликовала расследование «Секреты Credit Suisse» о хранении банком крупных денежных сумм гражданами различных государств, обвиняемыми в различной нелегальной деятельности, и политиками[18][19]. Банк отрицал наличие нарушений со своей стороны, однако крупнейшая в Европарламенте Европейская народная партия призвала включить всю Швейцарию в число стран с высоким риском отмывания денег в свете вскрывшихся фактов[20].
15 марта 2023 года у Credit Suisse произошло крупнейшее за историю банка падение акций: котировки рухнули на 24,2%, до 1,7 швейцарского франка. The Financial Times сообщила, что UBS и Credit Suisse начали переговоры о слиянии. В результате UBS приобрёл Credit Suisse 19 марта, предложив 3,24 млрд долларов США. Власти решили предоставить обоим банкам гарантию ликвидности в размере 100 млрд швейцарских франков (108 млрд долларов США) в дополнение к кредиту в размере 50 млрд франков (54 млрд долларов США)[21].
Собственники и руководство
Рыночная капитализация (общая стоимость акций) на июль 2021 года составила $29 млрд[2].
Антонио Орта-Озорио (англ. Antonio Horta-Osorio) — председатель совета директоров с 2021 года, до этого был главным исполнительным директором (CEO) Lloyds Banking Group[2]
Томас Готтштейн (англ. Thomas Gottstein) — главный исполнительный директор (CEO) с 2020 года[2].
Деятельность
![](https://cdn.xn--h1ajim.xn--p1ai/thumb.php?f=Credit_Suisse_-_Paradeplatz_2011-08-01_16-35-48_ShiftN.jpg&width=300)
Credit Suisse Group представляет собой холдинговую компанию, после реорганизации 2020 года состоящую из следующих подразделений:[1]
- Swiss Universal Bank (Швейцарский универсальный банк) — предоставляет все основные виды банковских услуг в Швейцарии полутора млн частных клиентов и 100 тысячам корпоративных. Выручка в 2020 году составила 5,6 млрд швейцарских франков, активы — 261 млрд, сотрудников — 13 220 человек.
- International Wealth Management (Международное управление активами) — ограниченный набор банковских услуг состоятельным частным клиентам в Европе, Латинской Америке, Африке и на Ближнем Востоке, в том числе на правах франшизы. Выручка в 2020 году составила 4,8 млрд, активы — 96 млрд, сотрудников — 9850 человек. Включает два направления, частный банкинг и управление активами.
- Asia Pacific (Азиатско-тихоокеанский регион) — банковские услуги в Азии и Океании. Выручка — 3,2 млрд, активы — 67 млрд, сотрудников — 6890 человек. Включает два направления, частный банкинг и инвестиционный банкинг.
- Investment Bank (Инвестиционный банк) — осуществляет торговлю ценными бумагами, брокерские услуги и андеррайтинг, а также инвестиционные исследования. Выручка в 2020 году составила 9,1 млрд, активы — 270 млрд, сотрудников — 17 500 человек.
Географическое распределение деятельности:[1]
- Америка — выручка 7,1 млрд франков
- Швейцария — 6,5 млрд, 16 тысяч сотрудников
- Европа и Ближний Восток — выручка 4,8 млрд
- Азиатско-Тихоокеанский регион — выручка 4,3 млрд
Активы на 2020 год составили 806 млрд швейцарских франков ($857 млрд), из них 291 млрд составили выданные кредиты, 140 млрд наличные и балансы в центральных банках; принятые депозиты составили 356 млрд франков[1].
Год | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Оборот | 60,13 | 47,32 | 52,52 | 55,14 | 60,63 | 38,14 | 39,32 | 9,268 | 33,29 | 31,39 | 25,89 | 23,61 | 25,86 | 26,24 | 23,80 | 20,32 | 20,90 | 20,92 | 22,48 | 22,39 |
Чистая прибыль | -0,659 | -4,448 | 0,770 | 5,628 | 5,850 | 15,03 | 12,50 | -10,84 | 6,411 | 5,92 | 2,790 | 1,685 | 2,965 | 2,324 | -2,945 | -2,707 | -0,983 | 2,024 | 3,419 | 2,669 |
Активы | 1135 | 1027 | 1004 | 1089 | 1339 | 1256 | 1361 | 1170 | 1031 | 1032 | 1049 | 924,3 | 872,8 | 921,5 | 820,8 | 819,9 | 796,3 | 768,9 | 787,3 | 805,8 |
Собственный капитал | 44,06 | 34,18 | 33,99 | 36,27 | 42,12 | 43,59 | 43,20 | 32,30 | 37,52 | 33,28 | 33,67 | 35,50 | 42,16 | 43,96 | 44,38 | 41,90 | 41,90 | 43,92 | 43,64 | 42,68 |
Главным конкурентом Credit Suisse на внутреннем рынке финансовых услуг является банк UBS.
В России
В 1976 году банк открыл представительство в Москве.
В 1993 году на базе представительства было создано закрытое акционерное общество Банк Кредит Свисс (Москва). Банк Credit Suisse является Генеральным спонсором Большого театра[26].
Примечания
- ↑ Перейти обратно: 1,00 1,01 1,02 1,03 1,04 1,05 1,06 1,07 1,08 1,09 Annual Report 2020 (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 8 июля 2021. Архивировано 26 июня 2021 года.
- ↑ Перейти обратно: 2,0 2,1 2,2 2,3 CS.N - Credit Suisse Group AG (ADR) Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 8 июля 2021. Архивировано 9 июля 2021 года.
- ↑ «Кредит Суисс груп» / И. В. Урюпин // Конго — Крещение. — М. : Большая российская энциклопедия, 2010. — С. 669. — (Большая российская энциклопедия : [в 35 т.] / гл. ред. Ю. С. Осипов ; 2004—2017, т. 15). — ISBN 978-5-85270-346-0.
- ↑ 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019. Архивировано 22 декабря 2018 года.
- ↑ Joseph Jung. From Schweizerische Kreditanstalt to Credit Suisse Group: the history of a bank. — Zurich: NZZ Verlag, 2000. — ISBN 3858238910, 9783858238917. Архивная копия от 9 февраля 2018 на Wayback Machine
- ↑ Global Private Banking Benchmark 2014 | Scorpio Report (англ.), Scorpio Partnership. Архивировано 5 октября 2017 года. Дата обращения 9 февраля 2018.
- ↑ UBS купил Credit Suisse, РБК, 19.03.2023.
- ↑ Перейти обратно: 8,0 8,1 8,2 8,3 8,4 8,5 8,6 8,7 Credit Suisse Group History (англ.). Finding Universe (2004). Дата обращения: 23 февраля 2016. Архивировано 4 марта 2016 года.
- ↑ Mark Atkinson. Swiss banks agree $1.25bn Holocaust deal (англ.). The Guardian (5 августа 2000). Дата обращения: 23 февраля 2016. Архивировано 11 марта 2021 года.
- ↑ Axa buys Swiss rival Winterthur (англ.). BBC (14 июня 2006). Дата обращения: 25 февраля 2016. Архивировано 24 марта 2016 года.
- ↑ Credit Suisse recovery continues (англ.). BBC (23 июля 2009). Дата обращения: 27 февраля 2016. Архивировано 6 марта 2016 года.
- ↑ Credit Suisse bank loses billions (англ.). BBC (24 апреля 2008). Дата обращения: 27 февраля 2016. Архивировано 6 марта 2016 года.
- ↑ Власти США могут ужесточить подход к разбирательствам в отношении 13 швейцарских банков после дела Credit Suisse — ИА «Финмаркет» . Дата обращения: 26 мая 2014. Архивировано 27 мая 2014 года.
- ↑ Credit Suisse разместил облигации на $5 млрд после признания вины перед властями США — ИА «Финмаркет» . Дата обращения: 26 мая 2014. Архивировано 24 сентября 2015 года.
- ↑ Ex-banker pleads guilty to helping Americans evade taxes (англ.). swissinfo.ch (23 июня 2016). Дата обращения: 24 июня 2016. Архивировано 24 июня 2016 года.
- ↑ Credit Suisse оценил убытки из-за краха фонда Archegos в $4,7 млрд (6 апреля 2021). Архивировано 7 апреля 2021 года. Дата обращения 8 апреля 2021.
- ↑ После инцидента с Archegos Credit Suisse ужесточит лимиты хедж-фондов, Investing.com (9 апреля 2021). Дата обращения 9 апреля 2021.
- ↑ Revealed: Credit Suisse leak unmasks criminals, fraudsters and corrupt politicians (англ.). The Guardian (21 февраля 2022). Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 21 февраля 2022 года.
- ↑ Журналисты опубликовали расследование по крупнейшей утечке данных из Credit Suisse . Forbes.ru. Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 22 февраля 2022 года.
- ↑ Credit Suisse client data leak sparks political storm (англ.). Swissinfo.ch (22 февраля 2022). Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 22 февраля 2022 года.
- ↑ Дерипаска написал про «швейцарских гномиков» и «идущий под откос» UBS. РБК, 20.03.2023.
- ↑ Annual Report 2005 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
- ↑ Annual Report 2010 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 10 февраля 2012 года.
- ↑ Annual Report 2015 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
- ↑ Earnings Release 4Q15 (англ.) (недоступная ссылка). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 25 февраля 2016. Архивировано 3 марта 2016 года.
- ↑ Спонсоры Большого театра . Дата обращения: 10 декабря 2013. Архивировано 25 декабря 2013 года.
Ссылки
- credit-suisse.com — официальный сайт Credit Suisse
- Credit Suisse Архивная копия от 20 декабря 2016 на Wayback Machine на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам (англ.)