Credit Suisse

Эта статья находится на начальном уровне проработки, в одной из её версий выборочно используется текст из источника, распространяемого под свободной лицензией
Материал из энциклопедии Руниверсалис
Credit Suisse Group AG
Credit Suisse Logo.svg
Тип Публичная компания
Листинг на бирже SIX: CSGN, NYSE: CS
Основание 1856
Основатели Альфред Эшер
Расположение  Швейцария: Цюрих
Ключевые фигуры Томас Готтштейн (CEO)
Антонио Орта-Озорио (председатель совета директоров)
Отрасль банковское дело (МСОК: 6419)
Собственный капитал ▼ CHF 42,667 млрд (2020 год)[1]
Оборот ▼ CHF 22,389 млрд (2020 год)[1]
Операционная прибыль ▼ CHF 3,467 млрд (2020 год)[1]
Чистая прибыль ▼ CHF 2,669 млрд (2020 год)[1]
Активы ▲ CHF 805,82 млрд (2020 год)[1]
Капитализация $28 млрд (08.07.2021)[2]
Число сотрудников ▲ 48 770 (2020 год)[1]
Аудитор PricewaterhouseCoopers

Credit Suisse, «Креди́т Суи́сс груп»[3] — второй крупнейший швейцарский финансовый конгломерат после UBS. Штаб-квартира расположена в Цюрихе (Швейцария), на площади Парадеплац (англ. Paradeplatz). С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков[4]. Credit Suisse был основан в 1856 году, как Schweizerische Kreditanstalt (швейцарский кредитный институт) Альфредом Эшером совместно с немецким банком Allgemeine Deutsche Credit-Anstalt, который держал 50% акций[5].

Согласно Партнерству Scorpio (увеличение 9,5 % на 2013), в 2014 году Credit Suisse управлял активами в размере 888,2 млрд долларов[6]. На конец 2020 года активы под управлением составляли 1,51 трлн швейцарских франков ($1,6 трлн)[1].

19 марта 2023 года Credit Suisse был поглощён банком UBS[7].

История

Важной вехой в истории Швейцарии является 1848 год, в котором была принята конституция, объединившая по сути самостоятельные кантоны в федеративное государство. Возникла необходимость промышленного развития страны. Делом строительства железной дороги на северо-востоке Швейцарии решил заняться политик и промышленник Альфред Эшер, основавший в 1853 году компанию Nordostbahn (Северо-восточную железную дорогу). Не сумев договориться с французскими банками о кредитовании компании, он решил основать швейцарский банк для её финансирования. На основание банка в Цюрихе ему удалось по подписке собрать 218 млн швейцарских франков, и 16 июля 1856 года Schweizerische Kreditanstalt (Швейцарский кредитный институт, международный вариант названия — Credit Suisse, швейцарский кредит) начал работу. Помимо строительства Сен-Готардской железной дороги, банк финансировал проекты, связанные с электрификацией Швейцарии и развитием промышленности. Банк также участвовал в развитии швейцарской монетарной системы (единая денежная единица, швейцарский франк, появилась в 1850 году), и к 1871 году он стал крупнейшим банком Швейцарии[8].

К середине 1880-х годов Швейцария стала экспортёром капитала, при участии Credit Suisse были основаны банковские и страховые компании в Германии и Бельгии, а также в крупных городах Швейцарии. В 1905 году было открыто отделение Credit Suisse в Базеле, первое вне кантона Цюрих. Перед началом Первой мировой войны у банка были отделения в 13 регионах Швейцарии, число сотрудников превысило 1000[8].

После Первой мировой войны Credit Suisse продолжил финансирование электрификации Швейцарии, в частности в 1924 году была завершена электрификация железных дорог. Также, вплоть до биржевого краха 1929 года, наращивались зарубежные инвестиции. Великая депрессия в Европе привела к развитию националистических идей, введению протекционистских тарифов и сокращению международной торговли. В условиях нарастания напряжённости в Европе Credit Suisse взял курс на сближение с англоязычными странами, в 1939 году была основана Швейцарско-Американская корпорация, а в 1940 году в Нью-Йорке было открыто первое заграничное отделение Credit Suisse[8].

Поведение Credit Suisse во время и после Второй мировой войны стало предметом расследования в 1996—2000 годах, по результатам которого банк в 2000 году уплатил $1,25 млрд в фонд жертв Холокоста. В адрес Credit Suisse и других швейцарских банков выдвигались обвинения в том, что они сотрудничали с фашистской Германией, в частности покупали нацистское золото, а после войны не спешили выплачивать наследникам деньги со счетов погибших во время войны[9]. В то же время многие в Швейцарии эту сделку считали результатом шантажа со стороны США, поскольку суммы на «спящих счетах» составляли лишь 61,2 млн швейцарских франков ($41,3 млн), ещё в 1997 году Credit Suisse и UBS опубликовали данные об этих счетах и внесли 100 млн франков в фонд жертв Холокоста[8].

В 1962 году Credit Suisse купил цюрихское подразделение американского инвестиционного банка White, Weld & Co., позже переименованное в Clariden Bank, а в 1970 году с тем же банком основали трастовый фонд WW Trust[8].

1977 год ознаменовался крупным скандалом — власти начали расследование по поводу мошенничества в отделении Credit Suisse в городе Кьяссо. Банку были нанесены убытки в $1,2 млрд, что привело к увольнению нескольких директоров[8].

Партнёрство с White, Weld & Co. закончилось в 1978 году, когда американский банк был куплен Merrill Lynch; новым партнёром стал банк First Boston (Первый бостонский). Трастовый фонд WW Trust был преобразован в Financière Crédit Suisse — First Boston (CSFB), в котором 46 % принадлежало Crédit Suisse, а 31 % — First Boston. В свою очередь CSFB владел четвертью акций First Boston. Совместная компания заняла ведущее место на рынке евробондов. В 1988 году она была переименована в CS First Boston, Inc., а двумя годами спустя доля Crédit Suisse в американском банке дошла до 64,2 %[8].

В 1989 году компания CS Holding, созданная семью годами ранее, стала материнской компанией для Credit Suisse, CS First Boston, Fides Holding (трастовый фонд) и контрольного пакета акций в швейцарской электроэнергетической компании Electrowatt AG. В апреле 1990 года был куплен шестой крупнейший банк Швейцарии Bank Leu; он стал основой подразделения частного банкинга, в которое также входили работающий в Северной и Южной Америке Clariden Bank и работающий в северной Европе Bank Hofmann (был куплен ещё в 1972 году). Также в 1990-х Credit Suisse первым из швейцарских банков вышел на рынок страховых услуг, учредив в октябре 1990 года страховую компанию CS Life, вошедшую в 1994 году в альянс с Swiss Re (компанией по перестрахованию), а в 1995 году — со второй крупнейшей в Швейцарии страховой компанией Winterthur Insurance. Также в 1990-х Credit Suisse поглотил два швейцарских банка, Swiss Volksbank (1993 год) и Neue Aargauer Bank (1994 год), став крупнейшим банком Швейцарии до 1998 года, когда объединились два основных конкурента, Swiss Bank и Union Bank of Switzerland, образовав UBS AG[8].

В 1996 году началась реорганизация финансовой компании. CS Holding был переименован в Credit Suisse Group. Вся деятельность в Швейцарии (банков Credit Suisse и Swiss Volksbank) была объединена в подразделение Credit Suisse; в подразделение частного банкинга, Credit Suisse Private Banking были включены Bank Leu, Clariden Bank, Bank Hofmann и другие частные банки в составе группы; отдельными подразделениями стали Credit Suisse First Boston и Credit Suisse Asset Management (подразделение управления активами). Своё участие в компании Electrowatt группа Credit Suisse Group начала сокращать, к 1998 году полностью его прекратив.

В декабре 1997 года Winterthur Insurance была куплена за $9,51 млрд, что позволило Credit Suisse Group войти в десятку крупнейших финансовых компаний в мире, а по размеру активов под управлением (700 млрд швейцарских франков, $466 млрд) занять третье место в мире. На основе Winterthur Insurance было создано пятое, страховое, подразделение Credit Suisse Group. Также в 1997 году было куплено американское подразделение британского банка Barclays PLC — Barclays de Zoete Wedd, в следующем году — ведущий бразильский инвестиционный банк Banco de Investimentos Garantia S.A., а в 1999 году — Warburg Pincus Asset Management, подразделение англ. Warburg Pincus.

По состоянию на 1998 год CSFB был одним из крупнейших держателей российских облигаций государственного займа (ГКО-ОФЗ). Технический дефолт России по этим облигациям в ходе экономического кризиса 1998 года нанёс компании убыток в $1,3 млрд, финансовый год компания завершила с чистым убытком в $154 млн.

Самым крупным приобретением 2000 года стал американский инвестиционный банк англ. Donaldson, Lufkin & Jenrette, купленный за более, чем 10 млрд долларов. Однако в последующие годы компания столкнулась с трудностями, и ей пришлось вновь заняться реорганизацией. Страховое подразделение Winterthur начало приносить убытки, поэтому были проданы его британское (Churchill Insurance Group plc) и итальянское отделения. В середине 2006 года Winterthur был продан страховой компании AXA за €7,9 млрд[10]. Также были проданы некоторые отделения CSFB.

Финансовый кризис 2007—2008 годов тяжело ударил по Credit Suisse — уже в первом квартале 2008 года компании пришлось списать 5,3 млрд швейцарских франков, а чистый убыток за год превысил 10 млрд[11][12].

Начиная с 2000-х годов в адрес Credit Suisse неоднократно выдвигались обвинения в содействии уклонению от уплаты налогов со стороны властей США, Бразилии, Германии и других стран. В мае 2014 года по итогам разбирательства в США Credit Suisse признал свою ответственность за оказание на протяжении десятилетий гражданам этой страны содействия в уклонении от уплаты налогов, банку пришлось выплатить штраф в размере $2,6 млрд, двое бывших сотрудников банка получили тюремные сроки (в 2016 году — ещё один)[13][14][15].

В конце марта 2021 года в результате краха фонда Archegos Capital Management, управлявшегося Биллом Хваном, банк понес убытки в размере 4,4 млрд швейцарских франков ($4,7 млрд) при закрытии позиций по свопам на совокупный доход. После этого компанию покинули генеральный директор инвестиционного подразделения Брайан Чин и директор по управлению рисками Лара Уорне. Чтобы справиться с потерями, банк сократил свое предложение о выплате дивидендов за 2020 год с 0,29 швейцарского франка ($0,31) до 0,1 швейцарского франка ($0,11) и приостановил обратный выкуп акций[16]. Также банк решил ужесточить условия финансирования, которые он предоставляет хедж-фондам и семейным офисам. Банк перешел от статической маржи к динамической[17].

В феврале 2022 года международная группа журналистов Центра по исследованию коррупции и организованной преступности и ряда СМИ, основываясь на крупной утечке документов, опубликовала расследование «Секреты Credit Suisse» о хранении банком крупных денежных сумм гражданами различных государств, обвиняемыми в различной нелегальной деятельности, и политиками[18][19]. Банк отрицал наличие нарушений со своей стороны, однако крупнейшая в Европарламенте Европейская народная партия призвала включить всю Швейцарию в число стран с высоким риском отмывания денег в свете вскрывшихся фактов[20].

15 марта 2023 года у Credit Suisse произошло крупнейшее за историю банка падение акций: котировки рухнули на 24,2%, до 1,7 швейцарского франка. The Financial Times сообщила, что UBS и Credit Suisse начали переговоры о слиянии. В результате UBS приобрёл Credit Suisse 19 марта, предложив 3,24 млрд долларов США. Власти решили предоставить обоим банкам гарантию ликвидности в размере 100 млрд швейцарских франков (108 млрд долларов США) в дополнение к кредиту в размере 50 млрд франков (54 млрд долларов США)[21].

Собственники и руководство

Рыночная капитализация (общая стоимость акций) на июль 2021 года составила $29 млрд[2].

Антонио Орта-Озорио (англ. Antonio Horta-Osorio) — председатель совета директоров с 2021 года, до этого был главным исполнительным директором (CEO) Lloyds Banking Group[2]

Томас Готтштейн (англ. Thomas Gottstein) — главный исполнительный директор (CEO) с 2020 года[2].

Деятельность

Штаб-квартира Credit Suisse на Парадеплац, Цюрих (1 августа 2011 года)

Credit Suisse Group представляет собой холдинговую компанию, после реорганизации 2020 года состоящую из следующих подразделений:[1]

  • Swiss Universal Bank (Швейцарский универсальный банк) — предоставляет все основные виды банковских услуг в Швейцарии полутора млн частных клиентов и 100 тысячам корпоративных. Выручка в 2020 году составила 5,6 млрд швейцарских франков, активы — 261 млрд, сотрудников — 13 220 человек.
  • International Wealth Management (Международное управление активами) — ограниченный набор банковских услуг состоятельным частным клиентам в Европе, Латинской Америке, Африке и на Ближнем Востоке, в том числе на правах франшизы. Выручка в 2020 году составила 4,8 млрд, активы — 96 млрд, сотрудников — 9850 человек. Включает два направления, частный банкинг и управление активами.
  • Asia Pacific (Азиатско-тихоокеанский регион) — банковские услуги в Азии и Океании. Выручка — 3,2 млрд, активы — 67 млрд, сотрудников — 6890 человек. Включает два направления, частный банкинг и инвестиционный банкинг.
  • Investment Bank (Инвестиционный банк) — осуществляет торговлю ценными бумагами, брокерские услуги и андеррайтинг, а также инвестиционные исследования. Выручка в 2020 году составила 9,1 млрд, активы — 270 млрд, сотрудников — 17 500 человек.

Географическое распределение деятельности:[1]

  • Америка — выручка 7,1 млрд франков
  • Швейцария — 6,5 млрд, 16 тысяч сотрудников
  • Европа и Ближний Восток — выручка 4,8 млрд
  • Азиатско-Тихоокеанский регион — выручка 4,3 млрд

Активы на 2020 год составили 806 млрд швейцарских франков ($857 млрд), из них 291 млрд составили выданные кредиты, 140 млрд наличные и балансы в центральных банках; принятые депозиты составили 356 млрд франков[1].

Финансовые показатели в млрд швейцарских франков[22][23][24][25]
Год 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Оборот 60,13 47,32 52,52 55,14 60,63 38,14 39,32 9,268 33,29 31,39 25,89 23,61 25,86 26,24 23,80 20,32 20,90 20,92 22,48 22,39
Чистая прибыль -0,659 -4,448 0,770 5,628 5,850 15,03 12,50 -10,84 6,411 5,92 2,790 1,685 2,965 2,324 -2,945 -2,707 -0,983 2,024 3,419 2,669
Активы 1135 1027 1004 1089 1339 1256 1361 1170 1031 1032 1049 924,3 872,8 921,5 820,8 819,9 796,3 768,9 787,3 805,8
Собственный капитал 44,06 34,18 33,99 36,27 42,12 43,59 43,20 32,30 37,52 33,28 33,67 35,50 42,16 43,96 44,38 41,90 41,90 43,92 43,64 42,68

Главным конкурентом Credit Suisse на внутреннем рынке финансовых услуг является банк UBS.

В России

В 1976 году банк открыл представительство в Москве.

В 1993 году на базе представительства было создано закрытое акционерное общество Банк Кредит Свисс (Москва). Банк Credit Suisse является Генеральным спонсором Большого театра[26].

Примечания

  1. ↑ 1,0 1,1 1,2 1,3 1,4 1,5 1,6 1,7 1,8 1,9 Annual Report 2020 (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 8 июля 2021. Архивировано 26 июня 2021 года.
  2. ↑ 2,0 2,1 2,2 2,3 CS.N - Credit Suisse Group AG (ADR) Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 8 июля 2021. Архивировано 9 июля 2021 года.
  3. ↑ «Кредит Суисс груп» / И. В. Урюпин // Конго — Крещение. — М. : Большая российская энциклопедия, 2010. — С. 669. — (Большая российская энциклопедия : [в 35 т.] / гл. ред. Ю. С. Осипов ; 2004—2017, т. 15). — ISBN 978-5-85270-346-0.
  4. ↑ 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019. Архивировано 22 декабря 2018 года.
  5. ↑ Joseph Jung. From Schweizerische Kreditanstalt to Credit Suisse Group: the history of a bank. — Zurich: NZZ Verlag, 2000. — ISBN 3858238910, 9783858238917. Архивная копия от 9 февраля 2018 на Wayback Machine
  6. ↑ Global Private Banking Benchmark 2014 | Scorpio Report (англ.), Scorpio Partnership. Архивировано 5 октября 2017 года. Дата обращения 9 февраля 2018.
  7. ↑ UBS купил Credit Suisse, РБК, 19.03.2023.
  8. ↑ 8,0 8,1 8,2 8,3 8,4 8,5 8,6 8,7 Credit Suisse Group History (англ.). Finding Universe (2004). Дата обращения: 23 февраля 2016. Архивировано 4 марта 2016 года.
  9. ↑ Mark Atkinson. Swiss banks agree $1.25bn Holocaust deal (англ.). The Guardian (5 августа 2000). Дата обращения: 23 февраля 2016. Архивировано 11 марта 2021 года.
  10. ↑ Axa buys Swiss rival Winterthur (англ.). BBC (14 июня 2006). Дата обращения: 25 февраля 2016. Архивировано 24 марта 2016 года.
  11. ↑ Credit Suisse recovery continues (англ.). BBC (23 июля 2009). Дата обращения: 27 февраля 2016. Архивировано 6 марта 2016 года.
  12. ↑ Credit Suisse bank loses billions (англ.). BBC (24 апреля 2008). Дата обращения: 27 февраля 2016. Архивировано 6 марта 2016 года.
  13. ↑ Власти США могут ужесточить подход к разбирательствам в отношении 13 швейцарских банков после дела Credit Suisse — ИА «Финмаркет». Дата обращения: 26 мая 2014. Архивировано 27 мая 2014 года.
  14. ↑ Credit Suisse разместил облигации на $5 млрд после признания вины перед властями США — ИА «Финмаркет». Дата обращения: 26 мая 2014. Архивировано 24 сентября 2015 года.
  15. ↑ Ex-banker pleads guilty to helping Americans evade taxes (англ.). swissinfo.ch (23 июня 2016). Дата обращения: 24 июня 2016. Архивировано 24 июня 2016 года.
  16. ↑ Credit Suisse оценил убытки из-за краха фонда Archegos в $4,7 млрд (6 апреля 2021). Архивировано 7 апреля 2021 года. Дата обращения 8 апреля 2021.
  17. ↑ После инцидента с Archegos Credit Suisse ужесточит лимиты хедж-фондов, Investing.com (9 апреля 2021). Дата обращения 9 апреля 2021.
  18. ↑ Revealed: Credit Suisse leak unmasks criminals, fraudsters and corrupt politicians (англ.). The Guardian (21 февраля 2022). Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 21 февраля 2022 года.
  19. ↑ Журналисты опубликовали расследование по крупнейшей утечке данных из Credit Suisse. Forbes.ru. Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 22 февраля 2022 года.
  20. ↑ Credit Suisse client data leak sparks political storm (англ.). Swissinfo.ch (22 февраля 2022). Дата обращения: 22 февраля 2022. Архивировано 22 февраля 2022 года.
  21. ↑ Дерипаска написал про «швейцарских гномиков» и «идущий под откос» UBS. РБК, 20.03.2023.
  22. ↑ Annual Report 2005 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
  23. ↑ Annual Report 2010 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 10 февраля 2012 года.
  24. ↑ Annual Report 2015 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 9 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
  25. ↑ Earnings Release 4Q15 (англ.) (недоступная ссылка). Credit Suisse Group AG. Дата обращения: 25 февраля 2016. Архивировано 3 марта 2016 года.
  26. ↑ Спонсоры Большого театра. Дата обращения: 10 декабря 2013. Архивировано 25 декабря 2013 года.

Ссылки

Источник — https://xn--h1ajim.xn--p1ai/index.php?title=Credit_Suisse&oldid=13540142